反洗钱征文比赛题目(实用20篇)

中国反洗钱法草案今年将正式提交全国人大常委会审议;这部法律很可能采取列举的方式将贪污、贿赂等严重犯罪均纳入洗钱罪的上游犯罪。

这一信息首先显示，全社会重点关注的反****工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色****犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，****犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内有多少赃款赃物被“漂白”难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗钱”一词的“词源”方式(上世纪20年代美国芝加哥黑社会分子开设洗衣店，把贩毒所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业“漂白”赃款;更方便的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾结，以“伪造交易”的办法，达到洗钱目的。由于反洗钱法制建设严重滞后，至今刑法仅规定贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织4种犯罪为洗钱罪的上游犯罪，造成****犯罪于反洗钱这一关键环节逃脱打击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如得以尽快出台，有望填补法律空子，为依法惩治****提供有效工具。

其次，它提示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反洗钱法立法工作的推进势必促进刑法等相关法律修改;与此同时，推动行政法规如国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，以及部门规章――如央行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的修订完善与效力提升。逐步认识到反洗钱的重要性之后，近年国家行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求，在银行业建立了反洗钱报告和信息监督基本框架。但由于法律规定滞后，法规与规章“单兵突进”面临障碍。

实际运作中，自去年3月施行报告“大额和可疑交易”制度以来，银行机构“机械”上报的信息占绝大多数，带分析意见上报“可疑交易”的案例罕见。一个浮在表层而全国城乡屡见不鲜的现象是，“存款实名制”要求开户人持有本人身份证，而银行业务人员在做大业务的动机驱动下，对身份证是否与开户人相符视而不见。惟有以反洗钱法的形式明确规定金融机构所承担的反洗钱法律责任，一旦违法依据条文追究，才能促使金融机构及从业人员逐步养成反洗钱责任意识，落实、遵守相关法律、法规与规章要求。

反洗钱法潜在的作为空间十分广大。银行业外，证券、期货、保险、信托等类别金融机构则至今未受到反洗钱法规、规章约束。而众所周知，证券公司一度是洗钱者的“天堂”，一些营业部配合“庄家”操纵股价，甚至提供从假身份证、假资金账户到销毁交易记录的“一条龙”服务，哪管资金来源。如何对该类“合谋行为”罪刑法定，无疑应纳入反洗钱法的立法视野。

央行反洗钱局负责人同时透露，年内将规定证券、保险业报告可疑信息的义务，以后还会规定非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营业，以及会计师、律师事务所反洗钱义务。显而易见，如果这些行业都分别承担起反洗 钱功能，洗钱空间将大为缩校不过，要让相关机构与个人切实履行“义务”，必须做出相应惩罚性规定―――这也是反洗钱立法需要把握之处。 最后，比遏制****犯罪更大的意义是，在犯罪治理模式上，反洗钱法草案扩大洗钱罪的上游罪范围，标志着中国将进入削弱、阻塞犯罪行为经济诱因的新阶段。“打蛇打七寸”，依据国际经验，针对以牟利为目的的犯罪，抓住反洗钱要冲，不仅便于技术上事后追究、惩治，而且能够抓犯罪行为于现场，进而震慑、预防犯罪。中国制定反洗钱法既是内在需要，又在于寻求参与防止犯罪的国际合作。采用国际通行的洗钱罪行列举确定标准，几乎所有重要犯罪行为均属于“指定罪行”。在直接的意义上，反洗钱治理模式力图让犯罪变得无利可图，有效遏制经济诱因，无疑是防止犯罪的有效路径。

环境就是民生，绿水青山就是金山银山。作为潮阳人民的“母亲河”，练江的整治一直牵动着各级和潮阳人民以及海内外乡贤的心。为深入贯彻落实全市环境保护暨练江整治攻坚工作会议精神，为潮阳区委区政府全面推进练江整治“一号工程”营造良好氛围，从即日起，潮阳区委宣传部、汕头日报专刊副刊部、大华网、潮阳区文联将联合举办“保护母亲河·共建文明城”主题征文比赛活动，旨在通过社会各界的共同参与，动员全民参与练江整治，凝聚全社会整治练江的共识，努力形成人人关心、支持、参与环境保护的良好氛围，实现生态环境保护共建共享。

一、活动主题

“保护母亲河·共建文明城”

二、活动时间

2016年10月至12月中旬

三、主办单位

潮阳区委宣传部、汕头日报专刊副刊部、大华网、潮阳区文联

四、参加对象

面向全国读者、网友

五、征文内容

围绕“保护母亲河·共建文明城”主题，题目自定，体裁不限。要联系潮阳“母亲河”及地方实际，讲述切身感受，畅谈保护良策，献计攻坚整治，憧憬美好生活。

六、征文要求

1.参赛作品要求内容健康，情感真挚，文笔简洁，语言优美，富有生活气息和地域特色，突出“保护母亲河·共建文明城”的主题。

2.作品要求原创，严禁抄袭，字数1200字以内。

七、参赛方式

1.页面编排：作品统一以电子版形式报送，页面用a4纸张，标题用3号黑体，正文用4号宋体,首页注明作者姓名、详细通讯地址及联系电话。

2.报送方式：统一以电子版形式报送，于2016年12月中旬前发送至汕头日报专刊副刊部邮箱:strbzkb@163.com，注明“保护母亲河·共建文明城”征文字样。

八、奖励方法

来稿将择优在《汕头日报》、大华网站、汕头日报微信公众号、大华网微信公众号等刊登。主办单位将组织评选优秀作品，设一、二、三等奖若干名，并对获奖作者颁发证书，获奖名单在《汕头日报》、大华网公布。

中共汕头市潮阳区委宣传部

汕头日报专刊副刊部

大华网

汕头市潮阳区文联

2016年10月24日

“安全”，其另一曾含义那就是爱，您的安全就是您对家人的爱。

试问：谁不愿意在工作中实现人生价值，谁不愿意享受亲人团聚的幸福美满?强调安全不是历行公事，这些强调在强调的安全规则只要不被“充耳不闻”，就能防患与未然，达到“我要安全”而不是“要我安全”

安全是一种观念，只要我们意识中时刻想着安全，想着一个人牵连着许多人的心，想着家中翘盼你归来的家人，我们就应懂得保护和珍爱自己。

安全是一种行为，进入油站范围区内必须禁止吸烟，严禁打手机，高空作业必须正确使用安全带。工作中没有绝对的安全环境，只有相对可靠的措施。

安全是一种习惯。提高安全意识不要等事故之后，每天工作开始的时候就把安全放在第一，多留点心，不存侥幸心理，养成良好的安全习惯，每个环节做好安全措施，就把安全掌握在了自己的手中。

爱自己，就要保证自己的安全!保证安全就爱护了自己的家人和朋友!

一、阅读能力测试(100分)

第一题：请阅读下面的材料，按要求进行阅读能力测试。(70分)

三体星人会买什么样的智能硬件

在《三体》系列科幻小说中，三体星人就生活在距离地球4.2光年外的半人马座的一个三恒星系统中。他们的科技远比地球人的发达，不难想象，他们的智能硬件产业也远远超过了地球。今天为大家介绍6款三体星上最流行的智能硬件，希望地球诸君能够正视差距，奋起直追，争取将来把智能硬件卖到三体星上去。

1.智能脱水/补水衣

根据《三体》记载，三体星人所在的行星与三颗母恒星的距离时近时远，近时母恒星会占据半个天空，行星上一切湖泊中的水都会蒸发殆尽，如地狱一般充满烈焰。三体星人需要迅速脱水，变成“干尸”，等到恒星的位置恢复正常时再泡在水里，还原成正常形态。

这给三体星人的生活造成了极大不便，尤其是在荒无人烟的地区作业时，一旦脱水，“干尸”很难完整地被保留下来。即使被保存下来，当天气转好时，在没有水源的情况下，三体星人也无法恢复正常形态。

智能脱水/补水衣可以根据红外线指数、温度和湿度的变化自动提醒用户脱水和补水。脱去的水分可以被衣服吸收，储存在衣服夹层的水袋里，在适当的时候自动帮用户补水。

为了让夹层中的水保持液态，智能脱水/补水衣需要特殊的红外线全反射涂料，因此成本较高。

预计价格：2300△(单位：三体元)

2.智能纪元手环

智能纪元手环彻底解决了三体星人的历法难题。根据三颗母恒星的位置和恒星系卫星定位系统取得的三体星实时位置，智能纪元手环自动模拟未来330个自转周期中的乱纪元、恒纪元、三日凌空等天体运动，误差不超过1%个自转周期。

智能纪元手环还能编纂三体老皇历和三体占星表，为用户出行、恋爱、婚丧、嫁娶等提供科学的建议。

根据三体星最高执政者的命令，智能纪元手环会采集每个三体星人的脑波数据，上传到云端，并进行大数据分析，从而为三体星政府在制定决策时提供参考。

预计价格：99△(单位：三体元)

3.水滴3D打印机

这是三体星军用技术转民用的典型。水滴3D打印机的名字起源于一种叫“水滴”的武器系统。水滴3D打印机的形状不是水滴状，也不能打印水滴。由于“强相互作用物质多通道束缚态势阱机”的名字太拗口，而水滴正是由强相互作用物质构成的，所以，三体星人才给它定了这样一个简称。

民用的水滴3D打印机可以将少量强相互作用物质打印在手机壳上，大大增加手机壳的强度。可以保证在星际旅行途中，即使遭遇小行星群撞击，手机屏幕也不会被摔碎，为星际逃生赢得机会。它的发明者万万没有想到它后来的用途是保护手机。

预计价格：13499△(单位：三体元)

4.猎户支臂智能翻译器

三体星人所在的半人马座阿尔法星系和地球人所在的太阳系，同属于银河系旋臂系统中的猎户支臂。三体星人利用大数据方法，对猎户支臂的方言资料进行了长达数百个恒纪元的研究，找到了智能识别猎户支臂方言并快速进行双向翻译的方法。

猎户支臂智能翻译器，通过声波传感器、电磁波传感器和中微子传感器接收时空中的各种信号，通过三体小波分析，自动匹配标定语言，然后翻译成三体脑波。

目前，三体星人已经将猎户支臂智能翻译器装到了他们的每个太空监听站，并且重点对附近70光年内的主序星所在的天区进行监听。

预计价格：765△(单位：三体元)

5.谎言智能助手

根据《三体Ⅱ：黑暗森林》记载，由于三体星人是通过脑波而不是发声器官进行交流，整个三体星种族都不知道如何说谎，更不知道该如何识别谎言。这给三体星人的星际外交工作带来了巨大困难。

谎言智能助手帮助三体星人识别对话场景，判断对话方所述内容可能是谎言的概率。在适当的情况下，谎言智能助手还会建议三体星人隐瞒自己的真实想法，自动为三体星人编写合理的谎言，使三体星人在星际外交场合立于不败之地。

目前，三体星政府对谎言智能助手市场加强了管控，严厉打击未经官方认证的私有谎言智能助手，并在政府的办公地点秘密安装“反谎言智能助手系统”，防止政府官员利用职务之便为自己谋利。

预计价格：7800△(单位：三体元)

6.脑波防火墙

三体星政府对臣民施行军事化管理和军国主义教育，要求全体臣民统一思想，为三体星种族在宇宙中的永久生存而奋斗终生。

根据地球人海森堡发现的量子不确定性原理，任何物种的大脑都可能产生随机意识。为了有效地控制每一个臣民的思想，三体星政府在所有三体星人脑波能传播的地方都安装了脑波防火墙。一旦某个三体星臣民的脑波出现异常，脑波防火墙将对其脑波进行全方位屏蔽，使异端思潮不会传播到其他三体星臣民那里。脑波在被屏蔽之后，该臣民的任何个人信息都将被系统列为绝密资料。其他臣民必须主动控制自己的大脑，不可恣意“想起”被屏蔽的臣民，否则自己的脑波也会被脑波防火墙屏蔽。(选自《读者▪校园》作者：蜂客空间)

问题1 假如三体星人的六种智能硬件被带到了地球，你最想购买哪种?请说出你的理由。(30分)

问题2 三体星人的科技发达程度远远超过地球人，那么，地球人想打开三体星人的智能硬件市场，就必须设计一款三体星上从未有过但受欢迎的智能硬件，如果让你设计，你会设计什么?请具体说明。(40分)

第二题：阅读以下材料，按照作答。(30分)

重庆是一座地形地貌独特的山水城市，地处四川盆地东南丘陵山地区，地势起伏大，地貌造型各样，以山地、丘陵为主，平地少，楼房依山而建。远看是山,近看是城,城在山上,山在城中,所以也叫山城。重庆既是山城，又是江城，坐拥嘉陵江和长江，使得它的湿润总是化不开，靠桥梁来跨越山水。重庆现有各类桥梁4500多座，主城嘉陵江和长江上已有大桥14座，数量和密度远远超过中国其他城市，建设密度和施工难度世所罕见。

重庆属亚热带季风性湿润气候，夏季湿热，冬季多雾;空气湿润，降水丰沛;太阳辐射弱，日照时间短;多云雾，少霜雪;光温水同季，立体气候显著，气候资源丰富，气象灾难频繁。

目前重庆运营的轨道交通线路有5条，包括1号线、2号线、3号线、6号线及国博线，但城市交通仍然拥堵。据荷兰交通导航服务商TomTom发布的全球拥堵城市排名，重庆的平均拥堵指数为38%，全球排名第12。

重庆地处丝绸之路经济带、中国—中南半岛经济走廊(连接21世纪海上丝绸之路)与长江经济带“Y”字形大通道的联络点上，具有承东启西、连接南北的独特区位优势，是丝绸之路经济带的重要战略支点、长江经济带的西部中心枢纽、海上丝绸之路的产业腹地。

城镇化方面，重庆将规划加快完善城市承载功能，到2020年常住人口城镇化率达到65%，充分发挥成渝城市群重要极核、西部中心枢纽城市的聚集辐射作用。

问题：动画大师宫崎骏笔下，未来的城市是座“天空之城”;俄罗斯建筑师基里洛夫眼中，“天空之城”是一座超级大厦，它的每一层都是一个拥有学校、公园、购物中心和休闲场所的小城市，居民可以通过专门设计的高速交通工具往来于各层之间……在每个人的想象中，未来城市都有自己的独特之处。作为重庆的市民，能不能结合材料中重庆地形地貌气候等特点，打造一座属于你的未来之城呢?

假如你有幸代表重庆参加“智慧城市大会”，主办方只给了你3分钟的时间，那么你如何向嘉宾介绍你心目中的“重庆-未来之城”呢?(不超过400字)

二、创新作文写作(100分)

大家对手机并不陌生，它已经成为日常生活中不可或缺的交流工具。无论是购物、社交、娱乐，还是交通出行、健康监测等等，手机给我们带来了便利。随着科技的发展，未来的手机肯定还会有更多的功能和妙处。

那么，你想要的未来的手机是什么样子的呢?你和它之间发生了怎样的故事呢?题目自拟，大胆想象的同时，注意涉及生活细节之处要合情合理。不少于800字。

信息汹涌于掌上、指尖的今天，我们想邀请您拿起笔或手机，讲一讲您与《河南日报》的故事，分享您从党报中获得的有利工作、有益生活的点滴启示和瞬间感悟。

按照省委宣传部的统一部署，我省于12月20日启动了“学讲话读党报为中原添彩”活动，作为此次活动的重要一项，由省委宣传部主办、河南日报报业集团承办的第一届“我与党报”征文比赛活动将在《河南日报》上同步启动，从今年12月23日起至2017年6月23日止，为期半年。诚挚欢迎全省广大干部群众围绕学习习近平总书记系列重要讲话精神、践行党中央治国理政新理念新思想新战略、贯彻党的十八届六中全会和省第十次党代会精神踊跃赐稿，无论您是畅谈对全面从严治党这一关乎党和国家前途命运之举的信心，献策于大气污染防治、国企改革、脱贫攻坚等三大事关发展大局的“战役”，还是与党报絮谈民生大事、身边小情，我们都将恭听、谨记，忠实反映您读党报、用党报的心得体会、真实事例，记录您与党报的情谊和缘分。

此次征文题目自拟、体裁不限，字数宜千字以内，一经刊用即寄奉稿费;征文活动结束后，还将评出一等奖作品20篇、二等奖作品50篇、三等奖作品100篇，并分别给予奖励。

来稿请寄：郑州市农业路东28号报业大厦河南日报新闻编辑室，邮编：450008，电子邮箱：hnrbxwbjs@163.com。联系人：张鸣飞，电话：0371-65796332。

此次活动在河南日报金水河客户端上同时开展，欢迎您对相关专题进行留言(字数不限)、点赞或转发，活动结束时也将进行评选并给予奖励。

河南日报编辑部

2016年12月22日

“反洗钱”，与普通百姓能有啥关系，不都应该是那些干“大买卖”的人才有可能洗钱?如果您这样想，那可就大错特错了。其实反洗钱工作关系到千家万户，与老百姓的日常经济生活密切相关。从小处看，个人身份证的盗用、冒名开户、转账提现，到商业合同的签订、商铺和住房的购买等等，洗钱犯罪与反洗钱的博弈、较量时刻都在进行着。从大处看，洗钱犯罪不但助长和滋生腐败，造成社会的不公平，同时还与恐怖活动相关，为恐怖活动提供资金，对社会稳定、人民生命财产安全造成巨大危害。这些，可都和每个人的切身利益休戚相关。

既然洗钱犯罪无处不在、无孔不入，反洗钱工作无疑也就十分重要，那它的具体职责由谁来履行呢?为我们筑起反洗钱第一道防线的，正是老百姓经常打交道的银行、证券、保险等反洗钱义务机构，她们肩负着反洗钱的神圣使命，为维护良好的金融秩序保驾护航。2006年，我国颁布了《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)，首次将金融机构的反洗钱职责列为重中之重。十年来，我国反洗钱义务机构沿着《反洗钱法》设定的脉络，在中国人民银行及其分支机构的严格监管和悉心指导下，反洗钱工作取得了长足的进步。十年的风雨砥砺，也让反洗钱义务机构经历了由“门外汉”到“守门人”的巨大转变。值此《反洗钱法》颁布十周年之际，让我们通过发生在兴业银行日常反洗钱工作中的二三场景，来看看就在你我身边的反洗钱事业吧!

场景一：熙熙攘攘的某支行营业大厅

人物：口干舌燥的柜面业务经办A、脚不沾地的业务授权主管B、不耐烦的客户C。

客户C：请帮我开通网银U盾(从口袋里拿出身份证件和银行卡)

柜员A：好的，请出示身份证件原件和银行卡(接过身份证件和银行卡)

柜员A拿到客户身份证原件后，习惯性地将身份证原件置于二代身份证鉴别仪上进行联网核查，待系统反馈核查结果后，A发现系统显示的客户照片与客户本人不太相符，再对比证件上的照片，发现与客户本人也不太象。如果你不专业、不在意或者不仔细辨别，可能不会发现细小的差异。但是想起上个月人民银行刚发布的关于冒名开卡的风险提示，A不敢掉以轻心。

客户C:请问有什么问题吗?(柜员A两次用眼神打量客户面容引起了客户警觉)

柜员A:请稍等，我正在核对您的信息(同时保持微笑尽可能化解客户的不耐烦)

柜员A通过对比及问询，柜员A更加确定了自己的判断，由于观察到客户C还具备其他异常特征，与人民银行前期发布的风险提示高度一致，为避免打草惊蛇，柜员A没有直接戳破客户C的伪装，而是找来了主管B一起进行商量，在获得主管B的肯定后，立即由主管B至后台向110报警，柜员A继续与“客户”核实其它信息拖延时间，直至公安干警赶至现场将其抓获。

后记：经过审理，犯罪嫌疑人交代了冒名办理网银业务的事实，公安机关顺藤摸瓜捣毁犯罪窝点，抓获并刑拘3名犯罪嫌疑人，现场搜出七十多张身份证。经调查，该犯罪团伙从F省流窜至W市，一路在不同的银行共办卡20多张，直至本次被抓获。由于兴业银行柜面人员严格执行反洗钱有关规定，同时能用好人民银行风险提示，最终协助公安机关成功破获W市首起妨害信用卡管理罪案件，受到当地公安机关的肯定和嘉奖。

场景二：计算机服务器嗡嗡作响的某分行反洗钱监控中心

人物：心怀忐忑的某支行客户经理A、表情严肃的分行反洗钱可疑甄别人员B

甄别人员B打电话给客户经理A

甄别人员B:麻烦您提供客户Z的一些情况，我们最近发现该客户交易比较异常，比如一段时间内频繁接收某第三方支付机构通过电子银行划入的资金，基本每天3笔，每笔金额4.99万元，不知道是什么原因。(循循善诱中)

客户经理A:请稍等，我马上查，这个客户开户时登记的信息很简单，看不出有什么特别异常的地方，不过他登记的职业信息显示无业，这个跟交易情况似乎不太相符。

甄别人员B:是啊，我们还发现客户曾有两次大额取现。

客户经理A：这个事情我记得，当时我们还建议客户开立本票或通过转账方式划款，可客户就是不同意，另外，他在取得款项的同时又将部分资金存入另一同姓客户账户，感觉不太符合常理。

客户经理A提供的信息加重了甄别人员B对客户Z的怀疑，在得不到更多有效信息后，甄别人员B挂断了电话。

甄别人员B有三年一线业务部门的工作经验，曾参加过当地人民银行组织的反洗钱专题培训班，能够较为容易地从每日一百多份可疑交易报告中筛选出重点。同时，受益于近期引入的可视化分析工具，B能够更加快速地对海量数据进行筛查。为寻求更多帮助，甄别人员B向当地人行反映了情况。在当地人行的指导下，甄别人员B对该客户的基本身份信息和资金交易情况进行了全面梳理。以客户为点，以交易为线，清晰呈现不同客户、交易之间的公共元素和联系，利用模糊匹配或者手工匹配的方式，建立起不同实体之间的关联，最终建立起所有个案相关的不同数据间的关联和证据链，发现了更多的情报和隐藏信息。于是，该行向反洗钱监测分析中心提交了重点可疑报告，同时也向当地人民银行进行了报告。

后记：当地人民银行收到报告后进一步查明，该传销网络涉及26个省、自治区和直辖市，利用某第三方支付机构进行资金结算，涉案金额达6.75亿元。经及时会商情报、反复研究案情、共同推进案件侦查工作，S市公安局经济犯罪侦查支队、S市工商局检查支队联合行动，成功取缔了该传销组织，主要涉案人员已被刑事拘留，相关资料、物品等已被扣留与封存，百余个涉案账户已被司法冻结，冻结资金上千万元。这是一起通过商业银行反洗钱资金监测、反洗钱主管部门和侦查机关反洗钱协作取得重大成果，是反洗钱预防和打击体系共同发挥积极作用的具体体现。

场景三：空气中洋溢着咖啡香味的某营业部贵宾室

人物：沉稳内敛的某支行对公客户经理A、满脸焦虑的企业客户B

企业客户B：我上个月的贷款怎么迟迟办不下来啊?不是说等我把原来的贷款还清就可以重新发放贷款吗?

客户经理A：最近经济形势不太好，听说C公司的法定代表人都“跑路”了。上面对所有贷款都很慎重，我们报上去了，硬是没批下来啊。

B听完心里咯噔一下，心下已知贷款办不下来了，灰溜溜走了。

事情的起因是某分行近期成立由多部门组成的联合检查组，对该支行进行了现场突击检查。至于为啥选择该支行进行检查，又为啥能够发现B公司有异常?原来啊，这与兴业银行资金监测模式的转型密切相关。近年来，在人民银行的部署指导下，兴业银行结合本行业、本公司特点设计出一套实用的资金监测指标，较大提高了资金监测的针对性和有效性。两个月前，兴业银行反洗钱监测分析人员通过对可疑交易预警量进行统计，发现该支行存在大量交易反复触发可疑交易预警，可疑交易量是所有支行中最大的，而且部分可疑交易对手的身份、资金汇划路线十分可疑;接着，通过兴业银行反洗钱系统又发现B公司与C公司之间存在大量的可疑交易，而最新网络已经曝光C公司的法定代表人，由于无法归还高息民间借贷而“跑路”。

后记：B公司后来果然没有再次获得贷款，支行因为提前收回了贷款，避免了潜在的损失。如果认为识别分析可疑交易只是金融机构履行反洗钱义务，那么就太小看它了。近年来，人民银行一直强调，对金融机构而言，可疑交易识别分析不仅是反洗钱工作中的核心组成部分，更是金融机构防控案件风险的重要措施。支行长无限感慨，原来“反洗钱”数据真是个天然的金矿，“反洗钱”还是个怎么爱你都不嫌多的“小苹果”啊。

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，特别我们作为服务基层的农村信用社，基层客户对反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以加强反洗钱教育宣传，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出法律误区就显得至关重要。加大对农村反洗钱宣传教育的投入，组织进行反洗钱宣传，使农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性;充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性。

借人民银行反洗钱10周年这个契机，通过加强宣传力度，强化公众反洗钱意识，让客户对反洗钱的危害有了较好的认识从而配合我社的反洗钱宣传工作。通过小手册的派发宣传普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，从而逐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。通过反洗钱培训活动，更深入地普及反洗钱基本知识，提升我社反洗钱工作整体水平，强化临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。再次，认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨性，决定了加大力度宣传相关知识的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，我社有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。在宣传反洗钱的同时，广泛开展宣传，以调查问卷的形式对周边公众做好情况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的认识等情况，及时将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重收集相关案例和知识点材料，制定有针对性的宣传方案，做好重点宣传工作。最后，严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的基础，我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行风险等级分类;对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续;在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。确保做到严格落实反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，杜绝洗钱活动，不折不扣地履行好法定义务

反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流。是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为**的一名农信人，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会积极行动起来，高举反洗钱的旗帜!

随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，电子银行已成为当前金融服务的主角。然而，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具。因此，如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险，已成为各金融机构反洗钱工作中面临的现实问题。

一、电子银行业务中存在的洗钱风险

(一)电子银行业务的特殊性和隐敝性增加了发现可疑支付交易的难度。客户只需要拥有一台连接网络的电脑和一部电话，就可以突破时间空间的局限，随心所欲地完成转账、支付交易。犯罪分子利用电子银行的方便、快捷、可靠、无空间时间限制、客户资料隐蔽、远程操作的特点，从事洗钱活动。而各大银行从事反洗钱工作的人员却只是意力放在可疑的传统业务上，只关注大额存取款、转账等日常柜面业务，而对电子银行的流水账和分户账缺乏甄别分析，从而漏报或迟报可疑交易行为。

(二)电子银行交易信息无纸化的保存方式增加了对可疑交易监测和核查的难度。电子银行是客户通过网络或电话终端异地远程操作，故客户开户所在银行不能像传统业务受理一样，审查资金用途、金额，客户不能提供签名，也没有柜面录入。客户通过电子银行进行多笔大额资金汇划转账也不容易被察觉，且不用向银行说明资金用途。没有了原始单据，就只能通过流水账和分户账进行分析判断，加大了监测和核查的难度。

(四)电子银行的交易特点使得银行了解客户难。了解自己的客户是反洗钱工作的基础，而电子银行恰恰增加了此项工作的难度。客户不用和银行相关人员见面就可以完成操作，虽然在开设电子银行账户时有提供一些客户资料，签订过一些协议，但资料过于简单，银行也没有定期对电子银行账户客户资料进行核实审查，对于客户的资料变更也无从得知。银行系统内部对于电子银行客户交易情况的记录保存方法也不统一，保存数量不明确，造成目前交易流水记录覆盖以往交易流水记录，增加了基层监管部门对历史交易数据核查的难度，形成了资金监测的“死角”，给洗钱案件的侦破带来巨大的困难。

如沈阳分行协助破获的“5?22专案”，犯罪分子就是通过网上银行在1个月内疯狂转账16万笔，金额达186亿之巨。转账金额限制标准执行不严在一定程度上为洗钱者提供了方便之门，容易诱发洗钱风险。

同时，客户只有在网络银行开户时才与银行发生接触，以后交易都在网上进行，客户几乎完全离开了银行的视线。就算最初开立账户时可辨别客户真实身份，但在以后的网络交易中，使用该账户的交易人可能不是开户人，不法分子可通过各种手段，比如利用他人或虚假账户交易逃避银行监控。

并且，金融业务的自助交易可匿名操作，客户只需借助电话、互联网和自助银行等渠道便可完成划款转账，支付交易过程完全避开了金融机构的监督，给反洗钱工作带来了极大的障碍。

(五)电子银行业务因其隐蔽性特点备受犯罪分子青睐

与传统业务相比，电子银行业务采用的是账号(或者id)验证及证书验证方式，只要客户提供正确的账户信息、客户证书和密码，甚至只需输入手机号，银行系统则认可交易操作的有效性。并且，只要在账户余额不透支的情况下，客户便可通过互联网随意地汇划资金，无须注明用途。银行很难对其资金进行事中的监控和事后的分析。

电子银行突破了时间和地域的局限，客户可以在任何时间、任何地方、以任何形式通过互联网络或电话完成各种支付交易，实现724小时全天候操作，使洗钱者进行资金转移更加便捷，存在被不法分子利用进行资金快速转移的极大风险。

二、电子银行反洗钱的对策和建议

(一)增强银行内部合力，提高对电子银行反洗钱工作的重视

金融机构首先要对电子银行洗钱的资金汇划的快捷性、身份运作的隐蔽性、操作地点的任意性给予高度重视。充实反洗钱力量，设立专职人员，确保反洗钱工作尤其是可疑交易信息核查落到实处。同时要组织相关部门对新业务进行一次重点排查,重点防范电子银行渠道洗钱风险。其次，各银行要加强反洗钱的内部组织协调工作。由于网上银行的反洗钱工作涉及银行内部诸多部门，应加强领导，提高认识，明确责任，杜绝工作中互相推诿现象发生，使银行内部相关职能部门之间形成合力，共同做好反洗钱工作。

(二)严把客户的审核关，切实履行“了解客户”义务

银行应按照反洗钱法律法规要求，认真做好客户调查工作，从源头防范洗钱风险。

首先，在银行开立账户必须通过公民身份信息联网核查系统验证，并严格审查申请人的身份证件及开户材料。各级银行要建立统一系统的客户资料库，从了解客户做起，将客户的真实姓名、住址、联系方式、工作地点、收入等涵盖在客户资料库中，并规定更新年限，对到期的客户资料进行更新。

第二，对电子银行设置严格的准入条件。经严格审核和筛选，符合条件、信誉度好的客户，才能为其提供电子银行服务，并签订规范、严密的服务协议，以明确责任。

第三，金融机构对开通电子银行业务的账户应适当提高风险等级，并对客户基本信息至少每半年审核1次，经审查认为使用网银业务理由不合理的，应拒绝受理其申请。

第四，在客户开办电子银行业务后，银行发现客户的交易行为违反协议、交易情况存在疑点，应暂停或中止其电子银行业务，从源头缩小洗钱活动的生存空间。

(三)建立、健全电子银行支付规范，完善内控机制

应建立电子银行风险评估机制，明确电子银行风险管理职能部门，建立健全电子银行业务内部审计、合规和后续评价机制，以及时发现风险隐患。并且，应针对电子银行的业务特点建立系统化的电子银行反洗钱内部工作机制，细化标准，以利于执行过程中把握政策尺度，保障反洗钱全过程有效涵盖电子银行业务。

(四)提高监控工作水平，加大对电子银行业务的监控力度

金融机构加强对从事反洗钱工作相关人员的培训，提高各金融机构工作人员对可疑交易的识别能力。在可疑交易数据的监控、上报工作中明确建立人工识别流程。改变单纯依靠系统提取数据上报的做法，做到系统提取与人工甄别相结合，避免上报垃圾信息。针对电子银行业务开发实时监控软件，对开通电子银行业务的账户实行实时监控，依靠现代化的监测手段增强反洗钱监测的及时性和有效性，提高可疑交易的报告水平。

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3月3日上午10点，由菏泽市总工会举办的首届“书香三八”读书活动正式启动，此次活动主题为“注重家教家风·培养家国情怀”，助力全市家庭文明建设。即日起，菏泽市总工会将面向全市女性职工举行征文比赛，以此弘扬优秀传统文化，引导女性职工在阅读中传承孝老爱亲的家庭美德。

近些年来，党中央高度重视家庭文明建设，提出了增强中国特色社会主义文化之心的重大课题，在全国范围内推动“注重家庭、注重家教、注重家风”活动不断深化。作为家庭文明建设的重要载体之一，全国历届“书香三八”活动成效显著，女性阅读在推动全民阅读，促进家庭文明建设和社会文明水平提高等方面，起到重要作用。此举对菏泽倡导女性阅读，推动全民阅读，打造书香菏泽具有重要意义。

记者了解到，截至2016年底，菏泽市共有女性工会员794797人，广大女职工在做好本职工作的同时，更多地承担起照顾家庭的责任。“最是书香能致远”，为了丰富女职工的文化生活，培养女职工的阅读习惯，打造学习型、知识性、创新性的时代新女性，在“三八”妇女节来临之际，菏泽首届“书香三八”读书活动正式启动。

即日起，菏泽市总工会面向全市女职工举行征文比赛，题材包括征文(家教、家风)、家书、表演阅读、书画阅读等四类。5月16日起，市民可通过大众网菏泽频道、中国网中国视窗等网络平台，及“菏泽大众网”微信公众号，进行投票。6月上旬，将对获奖作品及获奖个人进行表彰。

洗钱是一个我们避之不及，也根本无需回避的词!洗钱是经济领域的重大犯罪行为，洗钱之水是祸患之水，严重地威胁着我国的国家安全，对社会经济会造成不可估量的危害。

反洗钱工作真的离我们那么远，反洗钱与我无关吗?不!它和每个人都有着密切的关系。举个简单的例子吧，现在我们经常说道德沦陷，诚信缺失，很多人不讲信用，在经济行为中有很多欺骗行为，这样就会使整个经济的运行非常不通畅，我们每个人都会对这种行为很愤恨，而如果我们每个人都觉得事不关己的话那这个社会还能运行么?其实每个公民都有义务对于他所知道的、他发现的、他怀疑的有洗钱罪的人和企业进行举报，我们每个人都有义务举报犯罪行为。因而，在日常生活中进行反洗钱的宣传教育非常必要，因为这种犯罪所带来的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。

尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，特别是对三部反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以说，加强反 1

洗钱教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区就显得至关重要。

金融机构首先必须加大培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。同时，强化现金管理，管好反洗钱重点部位。近几年，有些金融机构对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格执行审核、审批程序，但对现金存款却不够重视，而现金存款恰好是反洗钱的重要环节。为此，各网点在办理业务的过程中，对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报。再者，加强客户身份识别，构建反洗钱坚固防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户;加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户及现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，防患于未然;从源头上杜绝公款私存、私款公存现象;尽快建立和完善邮政金融系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户的身份识别和核查，完善协调机制，形成反洗钱工作合力。

反洗钱工作重要性和紧迫性的宣传力度，充分利用金融机构点多面广的优势，通过诸如悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介的宣传等形式，使大家认识并树立--洗钱犯罪就在我们身边，反洗钱工作刻不容缓;反洗钱不是哪个人、哪个部门的事，它需要我们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任的观念。通过宣传，深

入普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让储户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，而形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。

与此同时，也更进一步促使金融机构自身认识到有义务参与反洗钱工作，认识到有责任配合反洗钱工作，对大额交易和可疑交易必须向人民银行报告，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。在防范洗钱工作中，金融机构始终处于斗争的第一线，必须站在维护国家金融安全和社会稳定的高度，增强责任意识，严格落实国家有关反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行好法定义务。如果仅凭个人感觉、凭经验工作，业务处理随意，那就很容易被洗钱犯罪分子利用，为他们提供可趁之机。总而言之，要防范和遏制洗钱这种智力型、知识型犯罪，不仅需要从业人员高度的责任感和工作热情，还必须培养通晓法规、熟悉业务、反洗钱经验，切实加强对金融从业人员的指导和培训力度，提高金融从业人员的反洗钱知识和技能。

显然，反洗钱对策远远不止上述这些.作为一场战斗，反洗钱任重而道远，永远没有胜利可言!随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流。历史不乏这方面的案例，我们熟悉的震惊中外的厦门远华走私洗钱案，更是涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复

杂。由此可见，反洗钱也不仅仅是一个国家的事，反洗钱工作要想取得成功还必须有赖于加强国际司法合作，使打击外逃腐败分子洗钱获得国际公约和外国法律保障和支持。

反洗钱，是一项没有现成经验可以借鉴的全新系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。从目前情况来看，虽然公众对反洗钱在认识上已有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高。作为一名信合员工，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，全社会都积极行动起来，高举反洗钱的旗帜!支持和配合反洗钱工作，建立起一个协调高效的反洗钱网络，为实现我国在全球化浪潮下的金融安全作出应有的贡献!

我们班有一个特别好学的同学，她就是我们班的学习委员——朵朵。她是我学习的榜样。

朵朵长得很漂亮，一条马尾辫像秋千一样时不时的荡来荡去，一双明亮的大眼睛，一看就是智慧的象征。她圆圆的头脑里装的都是知识，不管你问她多少问题，她几乎都知道。

一天，阳光明媚，万里无云，小鸟在枝头欢快地叫着。我早早来到学校。刚走进教室，就看见朵朵正拿着语文书摇头晃脑地大声朗读课文。我想：朵朵你可真好学啊，我要向你学习!

下课的时候，我一蹦一跳地去外面玩，可我走过朵朵身边的时候，看见她在自己的座位上正聚精会神地看着课外书。她眼睛一眨不眨地盯着书本，嘴里还轻声默念着。看到不懂的字时，朵朵就用铅笔划出来。看完后，朵朵连忙站起来，快步向着老师的办公室跑去。我又想，朵朵一定是去问老师问题了。但朵朵不一会儿又跑回教室，大声问：“谁有字典啊?请借我一下!”原来朵朵划到的有个字连老师也不知道，所以朵朵就自己查字典解决了。朵朵这种勤学专研的学习精神，值得我好好学习!

这就是我们班的学习委员朵朵。她不仅是我也是我们班所有同学学习的好榜样!

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。几年来，我行坚持开展反洗钱教育，培养了人人有责的工作态度。

按上级要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。利用晨会时间，每季度召开一次反洗钱培训活动，培训活动采用灵活，有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》及补充规定等相关制度展开学习，主要目的是更深入地普及反洗钱基本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解反洗钱有关知识。

另外，光大银行还通过培训提高全行员工对反洗钱知识的认知度。一是强化员工深刻领悟反洗钱的重要性。分行邀请人民银行反洗钱专家开展行内反洗钱人员培训，有效提高全员风险防范意识，提升全行反洗钱工作整体水平;二是强化临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。

再次，认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨性，决定了加大力度宣传相关知识的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，光大银行也有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。在宣传反洗钱的同时，广泛开展问卷调查，以问卷的形式对周边公众做好情况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的认识等情况，及时将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重收集相关案例和知识点材料，制定有针对性的宣传方案，做好重点宣传工作。

最后，严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的基础，我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行风险等级分类;对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续;在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

8月20日我参加了上海市青少年十项赛中的网球比赛第三站。从8月1日起，我每天上午去市体校训练，为这次比赛做准备。教练先让我们练习各项技术，包括正手，反手斜线，网前截击和高压等等。接着，让我们练习体能，做俯卧撑，跳双飞和走鸭子步。赛前，教练告诉我们不要轻敌，落后的时候不要发慌，领先的时候不要松懈。

比赛是在杨浦体校举行的。比赛开始后，前面两场球我轻松取胜。第三场球是我打得最好的一场，我利用各种技战术，比如凌空抽击、高压、放小球等。我掌握了主动权，赢下了这场比赛。第四场比赛是复仇之战，对手平时经常挑战我，有时一不小心就会输给他，所以这次我先拿下四局，心理上占优势后，使他无法发挥正常水平。最后我一鼓作气拿下最后两局，赢得了比赛，比分为6比0。我顺利地进入了决赛，对手是梁田，他是我的双打搭档。他在各种比赛中从未赢过我，所以我心理上比较放松。结果在1比0领先的情况下被他扳回一局。这时，我告诫自己“不要轻敌，要打好每个球，拿下每一分。”随后我连下五程，获得冠军。

这次比赛，我取得了很好的成绩：单打冠军和双打亚军。通过这次比赛，我对自己的球技更有信心了。接下来就是要好好地准备十月份的年度总决赛了。

[作文题目比赛网球500字

为了庆祝克拉玛依油田勘探开发60周年，展示油城近年来发展变化与成就，书写克拉玛依人的精神风貌，激发各族市民爱祖国、爱家乡的美好情感，为打造“世界石油城”做贡献，克拉玛依市文联、克拉玛依石油文联，克拉玛依市作家协会、克拉玛依石油作家协会决定举办“克拉玛依油田勘探开发60周年”文学作品征文比赛活动。现将有关事项通知如下：

一、参赛范围：克拉玛依市市民，新疆油田公司员工。

二、具体要求：用文学叙述克拉玛依60年的发展变化，表现克拉玛依人的美好心灵，表达对克拉玛依的热爱。

三、征文体裁：散文、诗歌(含古体诗)、小说、报告文学。散文、小说、报告文学篇幅在6000字以内，诗歌60行以内。来稿应是未发表过的原创作品，要求内容健康，感情真挚，语言精炼，并请在正文首页标注“征文”字样。

四、截稿日期：2015年6月30日前。部分征文将在《新疆石油文学》杂志上刊出。

五、奖项设置：一、二、三等奖，优秀奖若干。

六、组织单位：

主办：克拉玛依市文联、克拉玛依石油文联。承办：克拉玛依市作家协会、克拉玛依石油作家协会，《新疆石油文学》编辑部。

七、投稿地址：克拉玛依市友谊路151号市文联《新疆石油文学》编辑部(电子邮箱：**********)。邮编834000。联系人：***。电话：(0990)*******。

学校艺术氛围浓郁，在各种艺术活动中，师生们展示了才华，锻炼了能力。学校先后承办的淮安市少先队入队示范仪式、涟水县中小学生田径运动会、涟水县体艺“2+1”现场推进会等大型活动，有效地促进了学校素质教育的开展。艺术教育的深入开展使学生真正实现了素质的全面发展和个人品位的总体提升。

十七年的辛勤耕耘，十七年的光辉业绩。面对激烈的教育竞争，外国语小学凭借坚定的信念，先进的理念，科学的管理，高效的工作，逐渐形成自己的办学特色，铸就了一个又一个灿烂的辉煌。学校先后被授予全国红旗大队、江苏省和谐校园、江苏省书法特色学校、江苏省规范汉字书写教育特色学校、江苏省书法水平等级证书考试优秀学校、江苏省体育工作先进学校、淮安市文明单位、淮安市先进基层党组织、淮安市艺术教育特色学校、淮安市体育艺术“2+1”实验学校、全县教育工作先进集体、涟水县语言文字工作先进集体、涟水县特色学校建设工作先进单位、涟水名校等荣誉称号。

发展永无止境，外国语小学已全面开启建设更高水平教育现代化的新征程。学校正对报告厅和阶梯教室进行改造，以便更好地服务于教育教学工作。学校新建的1000平方米的开放式图书馆，近十万册藏书，针对不同年级学生、设计适合年龄特点的活动区域，双休日对学生及家长免费开放，倾力打造书香校园;新建的书画室，除了3个书画名师工作室外，还建设了多个书画社团活动室，倾力打造学校书画教育特色;新建的“快乐驿站”是教职工健身休闲区，购置了大量健身器材，全面提高教职工的幸福感。学校还引进了微光量子教学系统，实现班级多媒体设备提档升级，进一步优化课堂教学，全面提升教学质量。

阳光作伴，智慧同行;春种绿色，秋收金黄。

年年春风雨露，滋润株株幼苗成就栋梁之材;岁岁春华秋实，凝成累累硕果香飘四海神州。

成绩永载史册，辉煌映照未来。

青春献教育、热血铸师魂。回眸过去，外小人无比自豪，他们无悔于自己的选择，无愧于神圣的事业;展望未来，他们更加自信，凭借辛劳和汗水，热忱与睿智，他们一定会坚守今天，创造出更加灿烂的明天，续写出更加华美的篇章!

光荣与梦想同在，奋斗与追求并进。xx小学正抢抓发展新机遇，豪情满怀地朝着高质量、高品位、有特色的“市内一流、省内知名”的现代化名校目标阔步迈进!

全市广大干部职工、在校学生、社会公众：

为大力倡导生态文明发展理念，现面向全市征集“节能低碳绿色发展”主题征文。

一、主办单位

兰州市机关事务管理局、兰州市教育局二、征文时间

从即日起至2016年9月底三、征文主题

以“节能低碳绿色发展”为主题，结合兰州实际、结合各自工作生活实际，反映节能低碳给学习和生活带来的变化，畅谈对节能工作的经历、体会、认识、展望及意见建议。题目自拟，题材不限。作品要力求主题鲜明，立意新颖，构思巧妙，语言精炼，真实生动，特别能够体现节能低碳的生产生活方式和发展理念。

四、投稿方式

请将征文电子版发至*******@qq.com，或者*******@qq.com，联系人：徐萍、闫林峰，联系电话：*******。

五、征文要求

征文2000字以内(诗歌不限字数)，注明：作者姓名、职务、单位、学校及班级、联系电话、通讯地址、电子邮箱等，以便于联系及核实。

六、奖励办法

本次活动评奖采取社会初评和专家复评相结合的方式，投稿期间，投稿将经过市机关事务管理局初步审核后，在市机关事务管理局门户网站登载，进行社会初评，征文时间结束后，主办方将邀请有关方面专业人士组成征文专家评审组，对征文来稿进行复评，确定获奖人员名单。

兰州市机关事务管理局

兰州市教育局

2016年7月25日

今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：

一、2011年上半年合规工作回顾 上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

1、分公司及下属机构合规组织的建设情况;

发[2011]81号)，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》〔安保苏发[2011] 40号〕，使合规工作网络、工作机制更趋完善。

2、合规制度建设;

合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《安诚保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》安保苏发〔2011〕23号;为认真贯彻落实xx保监局《关于印发的通知》(苏保监发〔2011〕89号)和总公司下发的《2011 年“小金库”专项治理工作实施方案》(安保发〔2011〕105号)的文件要求，制定《xx分公司2011年“小金库”专项治理工作实施方案》安保苏发〔2011〕67号;根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》(苏保监发〔2010〕123号)和《2010版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，

了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》安保苏发〔2011〕34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。

3、合规风险管控情况;

风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【2011】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》(安苏承预警函【2011】6号)，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。 2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。 3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。 为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》(安苏承预警函【2011】7号)，根据分公司2011年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。

我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。 年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。 4、合规检查、督促、指导情况;

合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、

整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

5、合规培训开展情况。

上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理

赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于2011年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于2011年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况;

合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：

全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。

行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

洗钱犯罪是一个非常重要的课题,因为世界上有许多不同的反洗钱法规。特别是世界上被洗钱犯罪影响最严重的其中两个国家：哥伦比亚和中国。两个国家的法律系统最开始只因为毒品贩卖罪而建立起联系，而现在慢慢地包含其他的犯罪活动。

组织犯罪是一个古老的现象，而且具有必要的组织结构。组织犯罪不断增多，是因为存在两个互相关联的因素：第一个因素是犯罪是资金不断丰富的来源，第二个因素是不法分子利用这些非法收益再实施更多的犯罪。因此，洗钱活动常常成为犯罪组织获取的资金途径。

以上的分析是建立反洗钱立法的国际合作体系的根据。遵循以上分析，旨在打击洗钱犯罪，也出现在很多国际协定里。因为它们遵循两个相同的目标，第一，限制犯罪团伙金融活动的范围，第二，防止新的犯罪。其中的一个原因是犯罪团伙隐藏其非法收益从而产生大量的资金，并且它们能再投资于腐败去收买那些沉默的无辜的人。让他们介入未来的犯罪，直接或间接的，有意识或无意识的。因此将促进这种犯罪活动的增加。

我们这里所讲到的原则是刑事检控的一般标准。它们不仅包括对犯罪分子或者对他们的社会行为的制裁，而且更深刻地聚焦起诉洗钱犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪产生的结果。寻找一种防止未来犯罪的途径。原因是，这种犯罪是危害公共财产或者是税收诈骗。因为其创造的可观利润和经济价值使这些犯罪一直在发生。如果我们迁移那些非法利润，我们就可以删除犯罪分子的犯罪资金来源。创建一种普遍的预防机制，更是为了下一代。这种概念在犯罪历史的不同时期已经提到过，从那时候也有对犯罪活动其经济来源的关注。例如我们这种反洗钱法，通过设立不同的体制，没收犯罪组织的非法收益来打击和阻止洗钱活动。因此我们这里只打击他们的非法收益， 而不对其前犯罪本身实行更长或更严厉的处罚。

当今，出现了全球化反犯罪体系的新现象，不仅通过协定和其他国际合作文书，而且通过超国家的司法机构，例如国际刑事法院司法。这反映出反有组织犯罪所采取的行动，尽管有组织犯罪它们的快速增长及扩张超越政治边界。它们也会以同样的方式和在同一领域被攻击。对于旨在打击它们的机构，有组织犯罪不会取胜，因此也就不会造成有罪不罚的现象。

我们知道当这种洗钱犯罪出现不罚现象的时候，它将是一个即容易又有效获取巨大数额资金的机会。特别是由于它获取资金的速度，这是促进不法分子进行这种犯罪的心理因素，因为它似乎是一个低风险获取经济资源的方法，它帮助不法分子很容易获得一个更好的社会和经济地位。因此，设立起诉方法来控制这种犯罪成为了一个很重要的问题，为了避免犯罪分子保护其不法收益并且防止未来犯罪的执行。因为违法犯罪可能成为一项有自己资源管理系统的经常性活动。

反洗钱法规应该坚持打击犯罪的经济来源或其非法收益，这样我们可以在短期或长远取得更好的效果，同时也会将正确的信息发`送给潜在的罪犯。让他们知道违法犯罪取得都是非法利益。以此相类似的如其他学者原来也提议过必须强调运用行政法这个有效途径诉这起诉种罪行和其资源。因为这种法律结构具备及时性和有效性的特点。为实现打击洗钱犯罪提供了很好的保证。还比如，在司法和行政程序,尊重其正当法定诉讼程序。履行国家的责任及保护公民的责任。一般来说，国家和它的组织所对其采取的任何行为负责，作为管制机构对公共权力和职能的执行。

大家一定经常抱怨父母老是批评我们，责骂我们，看不出对我们的爱，反而老是把我们和别人家的孩子比较，好像我们是个笨孩子，学习不如别人，家务事也不会做，然而别人家的孩子就像个天才，琴、棋、书、画样样精通，家务事也都会做。我们经常抱怨父母太严厉，又抱怨父母什么事都让我们做。以前，我也像大家一样，抱怨父母不爱我们，可在几年前的一件小事中，让我感受到了父母对我们深深的爱。

几年前，每个早晨，我都把脏衣服扔在床头，就不闻不问了，没几天，衣服堆得像一座小山的似的。等放学回来，衣服就全被洗干净，我不知道为什么干净了，是谁帮我洗的，我一直都不在乎，认为别人帮我洗就是应该的。有时，我还指手画脚地批评，这个衣服不干净，那个衣服皱巴巴…我一看见不干净的衣服就不高兴，越是干净的衣服，我就越喜欢找不干净的地方，然后胡乱抱怨一阵。

不过在三年级的一天里，妈妈突然宣布，要教我洗衣服，以后我的衣服要我自己去洗了，我十分不高兴，极不情愿地看妈妈洗衣服，只见她用手把衣服这搓搓那揉揉，看上去十分简单，没看一会就不耐烦地说知道了，知道了，便跑回房间玩去了。第二天大清早，妈妈就叫我起来洗衣服了，我极不情愿地爬起来，慢悠悠地走到盆边，像妈妈一样地洗起来，谁知我刚把手一放进水里，手就被冰冷的水缩了回来，脑子也变得清醒了。在这大冬天里还用冰冷的水去洗衣服，这是多么难受啊!我洗了一小会，实在受不了了，便去看着妈妈，希望能不洗了，来帮帮我，可是这时妈妈的脸上没有一丝表情，不来帮我，我心里十分难过，我也知道了妈妈的不容易，我心里十分伤心、气愤，十分潦早地洗了一下便当是洗好了，我把衣服往桶里一扔气冲冲地走了。我一天都十分难过，几乎没有和她说话，妈妈看上去也是十分失落，也有点过意不去。不过我十分奇怪，我每次洗衣服，都是十分潦草地乱洗一阵，洗好时衣服上也有许多不干净的地方，但是晒干的衣服却是十分干净，这让我百思不得其解。

有一天早上我洗完衣服，吃完饭，便匆匆忙忙地上学去，可是刚下楼发现书包带错了，便又跑上楼回去换书包，可是，我打开门，却惊奇地发现妈妈在倒水洗衣服，她洗的就是我潦草洗的衣服，她冷得直哆嗦，手却在寒冷刺骨的水里反复地洗，手指冻得发红，我们母子望着，都怔住了，过了一会，妈妈才开口说为了鼓励我去做家务，就偷偷地帮我洗了一次又一次的。那一刻我全明白了，明白了衣服为什么如此干净。同时，我还发现了一种东西，这就是爱，这种爱让我在这寒冷的冬天变的十分温暖，从此我不再去抱怨家长太严厉了，也不去抱怨父母不好，因为我明白了父母的爱就在身边。

我们在抱怨父母太严厉时，可曾想过她们是为我们好，爱是无形的，我们在被爱中成长，别抱怨了，爱就在我们身边。

古淮河畔，安东南路，一颗璀璨的教育明珠正散发着夺目的光彩——她，就是涟水县外国语小学。

天高地阔、洒满阳光，理想的种子在这里生根发芽，万千株幼苗在这里茁壮成长。

这里是书香浸润的校园，这里是传承文明的学园，这里是张扬个性的乐园，这里是成就梦想的家园。

涟水县外国语小学创办于2000年，原为涟水圣特外国语学校小学部。2013年正式更名为涟水县外国语小学。学校全面贯彻党的教育方针，全面落实科学发展观;规范办学行为，坚持群众路线，培育和践行社会主义核心价值观。坚持“为走向世界做准备”的校训，深化“坚持文化立校，推进全面教育，服务学生成长，成就新型教师”的办学理念。

多年来，在上级政府和教育主管部门的领导下，在社会各界的支持下，在家长们的通力合作下，学校以过硬的教育教学质量和鲜明的书画特色教育赢得了社会的广泛赞誉。学校办学水平显著提高，办学特色不断彰显，办学品位明显提升。

学校领导班子勇立潮头，运筹帷幄，务实求真，开拓创新，形成了一套完善、科学、规范、系统的管理制度，培养了一支爱生、敬业、求实、创新的师资队伍，造就了一个勤奋、诚实、好学、善思的学生群体。

学校新推出的行政领导听课制度、成立教师学习共同体、公推公选中层干部等举措应时应势，效果显著。为了适应教育教学需求，学校迅速启动了更高水平教育现代化的新征程……

走进外国语小学，浓郁的校园文化气息扑面而来。礼仪习惯、励志标语、名人名言、师生书画等楼层文化规范、精当，为不同年级、不同年龄的学生量身而作;国学大厅、书香长廊、英语角、广场灯箱等设计因地制宜，独具匠心。

学校拥有现代化的硬件设施和高标准的教学设备，音乐教室、美术教室、舞蹈教室、科学实验室、图书室、阅览室等功能室齐全。学校为每一位老师配置了笔记本电脑，为每一间教室安装了微光量子多媒体教学设备，配置了书橱和图书。

育人为本，德育为先。学校坚持以养成教育为核心，以少先队品牌活动为载体，坚持不懈地抓好养成教育,引导学生做“文明向上”的孩子，争当品学兼优的“四好少年”。坚持以升旗仪式、班队会、朝会、板报等为常规教育主阵地，通过开展月主题教育、“八礼四仪”教育、祭扫烈士墓、瞻仰红色教育基地、法制讲座、消防演练、签字仪式等特色教育活动，让学生在活动中受到社会主义核心价值观的熏陶感染，在潜移默化的影响中不断提升养成教育。8月27日，为了帮助一年级新生尽快适应学校生活，做好“幼小衔接”工作，学校在县大剧院举行了一年级新生家长培训会，让家长提前了解学校的教育教学情况，熟悉常规管理要求，成效显著。

课间，孩子们尽情地游戏，热闹的操场上，总少不了课间巡查老师的身影;放学，同学们队列整齐地在公交站台候车，直到最后一名学生上车，值周老师才离开;保安二十四小时在岗，不间断巡查……学校不断完善全方位的安全教育网络，精心打造一支业务精湛的安保队伍，定期召开安全工作会议，及时布置、研究、解决学校安全方面的问题。

学校编印安全教育校本教材，利用班队会、朝会等阵地积极开展安全教育活动。不断创新安全教育形式，开发针对性强的安全教育视频和课件，提高安全教育的实效。

学校成立教师值周组和学干值周组，坚持检查评比“日报”制度，开展“星级班级”、“模范班级”评选活动，激励学生通过争优活动，实现自我管理，树立集体荣誉感。

学校尽心，家长放心。学校在保持教育教学工作“高质量”的同时，实现了学校工作的“高安全”，受到社会各界的好评。

学校坚持走“轻负担、高质量、有特色”的办学之路，确立“一切以教学质量为中心”的教学管理思路。通过课堂教学评估、双周查、质量监测分析等途径推进教学工作，提高教学质量。积极推行行政领导听课制度，提高课堂教学效益;采取“走出去，请进来”的方式，开阔教师视野。引领教师迅速成长，学校有50多位教师被评为市县骨干教师和学科带头人。5名教师被聘为县基础教育专家组成员，学校先后有多名教师开设省级示范课，100多名教师开设市县级公开课、示范课，学校多次组织承办市县各级各类教学教研活动。

学校大力开展丰富多彩的学生活动。读书节、书画比赛、棋类比赛、古诗文诵读比赛、歌咏比赛、讲故事比赛、“萌芽杯”现场作文竞赛和数学二十四点擂台赛等活动的开展，激发了同学们的学习兴趣，丰富了同学们的校园生活。

学校积极开展内容丰富的社会实践活动。红日广场，形态各异的风筝在空中缤纷展翅，孩子们快乐地游戏;城南果园，一张张笑脸在花丛中绽放，同学们追逐着梦想;古淮河岸边，稚嫩的脚步见证着成长，同学们感受着鸟语花香……“远足踏青，寻找春天”活动，广大师生以及家长走进大自然，和春天亲密接触;瞻仰周恩来故居和纪念馆，师生们追寻伟人足迹、学伟人精神，学校教育延伸到了更广阔的空间……“外小情，南大梦”六年级学生毕业之旅，学生和名校零距离接触;学校和韩国仁川景明小学结成友好学校，定期开展互访交流活动。同学们在活动中实践，在实践中成长。

学校大力实施“名师工程”，学校采取“学科带头人上示范课，骨干教师上公开课，教坛新秀上汇报课，青年教师上研讨课”的公开教学模式，充分发挥学校名师的引领作用，促进青年教师迅速成长。学校教研活动紧紧围绕课堂教学展开，教研活动采取上课老师说课上课、听课老师评课、外出学习人员汇报以及专题业务讲座“四位一体”形式，内容实在，富有实效。

学校青年教师按年级、按学科组成了 “教师学习共同体”， “教师学习共同体”定期组织上课、评课、学习等活动，通过青年教师“三字一画”基本功训练，有力提升了教师整体的教学水平和业务素质。

学校先后承担多个国家、省、市级课题并顺利结题。目前，“新课标形势下小学英语网络作业形式探究”、“小学数学概念的模型建构”等国家级、市级“十二五”课题正在深入研究之中。学校定期出版《外小时空》《萌芽》《萌芽诗刊》等校刊校报，为广大师生提供展现自我才华的舞台。

学校着眼学生的全面教育，明确“轻负担、高质量、有特色”的改革方向，让学生在快乐中学习和成长，在学习和成长中享受快乐。学生从小学一年级开始学习《快乐英语》，学习一门艺术。

学校有一支高素质的专职从事艺术教育的师资队伍。活动中心配备了大量音乐、体育和美术器材，开设了球类、武术、书画、舞蹈、瑜伽、棋类、电子琴、合唱、手工、读写绘等二十几个活动项目，近百个体艺活动班。活动中心开展了文艺汇演、现场作文大赛、书画比赛、歌曲合唱比赛、田径运动会等富有特色的文体活动。先后培养了万余名学员，有千余人次在县市级以上书画、乐器、舞蹈、演讲、计算机等比赛中获奖。

学校艺术节目参加中央电视台“激情广场”、淮安市“读书节”以及涟水县“缘文化节”等大型演出活动，好评如潮，充分展示了外国语小学风采。在县内外体艺活动比赛中频频获奖：排舞《放飞童心》参加全国“星光中国”舞蹈大赛获少儿业余组金奖;在淮安市健身操大赛中荣获一等奖;在淮安市“少年号角杯”少先队鼓乐大赛中荣获二等奖;在涟水县少儿才艺大赛、中小学生阳光体育等比赛中，更是捷报频传……

作为江苏省首批规范汉字书写教育特色学校，江苏省首批书法特色学校，省级刊物《七彩语文·写字》的联盟单位，书画教学是外国语小学一以贯之的特色教育项目。学校成立了以省美协会员领衔命名的“程永年美术工作室”和以省书协会员领衔命名的“严成刚书画工作室”“朱飞书法工作室”，让他们有固定场所挥毫泼墨。同时，以三个工作室为“点”开展“传帮带”活动，鼓励有兴趣的老师走进“工作室”交流切磋，以点带面，有效促进了书画师资水平的整体提高。

学校努力营造“墨香校园”，力争使每一层楼、每一面墙、每一个角落都能发挥书画育人的功能，让学生在富有书画艺术的氛围中受到感染和熏陶。学校在教学楼、行政办公区布置了大量学校师生书画作品，对学生进行耳濡目染的书画艺术熏陶。配备了书画成果展室，展出师生优秀书画作品。学校还通过“书画比赛”“义务写春联”“书画之星”“刊头题字”等活动的开展，激发学生对书画的兴趣。

为将书画教育进一步推向深入，学校按年级编写的书画校本教材《赤橙黄绿青蓝紫》，一套六册，已经投入使用。学校还定期出版师生书画作品集。

学校艺术氛围浓郁，在各种艺术活动中，师生们展示了才华，锻炼了能力。学校先后承办的淮安市少先队入队示范仪式、涟水县中小学生田径运动会、涟水县体艺“2+1”现场推进会等大型活动，有效地促进了学校素质教育的开展。艺术教育的深入开展使学生真正实现了素质的全面发展和个人品位的总体提升。

十七年的辛勤耕耘，十七年的光辉业绩。面对激烈的教育竞争，外国语小学凭借坚定的信念，先进的理念，科学的管理，高效的工作，逐渐形成自己的办学特色，铸就了一个又一个灿烂的辉煌。学校先后被授予全国红旗大队、江苏省和谐校园、江苏省书法特色学校、江苏省规范汉字书写教育特色学校、江苏省书法水平等级证书考试优秀学校、江苏省体育工作先进学校、淮安市文明单位、淮安市先进基层党组织、淮安市艺术教育特色学校、淮安市体育艺术“2+1”实验学校、全县教育工作先进集体、涟水县语言文字工作先进集体、涟水县特色学校建设工作先进单位、涟水名校等荣誉称号。

发展永无止境，外国语小学已全面开启建设更高水平教育现代化的新征程。学校正对报告厅和阶梯教室进行改造，以便更好地服务于教育教学工作。学校新建的1000平方米的开放式图书馆，近十万册藏书，针对不同年级学生、设计适合年龄特点的活动区域，双休日对学生及家长免费开放，倾力打造书香校园;新建的书画室，除了3个书画名师工作室外，还建设了多个书画社团活动室，倾力打造学校书画教育特色;新建的“快乐驿站”是教职工健身休闲区，购置了大量健身器材，全面提高教职工的幸福感。学校还引进了微光量子教学系统，实现班级多媒体设备提档升级，进一步优化课堂教学，全面提升教学质量。

阳光作伴，智慧同行;春种绿色，秋收金黄。

年年春风雨露，滋润株株幼苗成就栋梁之材;岁岁春华秋实，凝成累累硕果香飘四海神州。

成绩永载史册，辉煌映照未来。

青春献教育、热血铸师魂。回眸过去，外小人无比自豪，他们无悔于自己的选择，无愧于神圣的事业;展望未来，他们更加自信，凭借辛劳和汗水，热忱与睿智，他们一定会坚守今天，创造出更加灿烂的明天，续写出更加华美的篇章!

光荣与梦想同在，奋斗与追求并进。涟水县外国语小学正抢抓发展新机遇，豪情满怀地朝着高质量、高品位、有特色的“市内一流、省内知名”的现代化名校目标阔步迈进!

随着中国经济的快速发展，这契机在为金融行业的腾飞插上了翱翔的翅膀，同时也给各家金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。试想，生活中萦绕在您身边的都是毒贩，黑社会组织，走私犯、金融诈骗罪犯甚至琳琅满目的洗钱机构，我们的生活还会安定吗?社会的安定还会有保障吗?因此，打击洗钱犯罪活动，人人有责，我们必须高举反洗钱的旗帜。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。几年来，我社坚持开展反洗钱教育，培养了反洗钱人人有责的工作态度。身为农信社一线柜员的我，深知反洗钱的重要性，不以小事为轻，办理业务时时时刻刻做到把好自已的这一关。 首先，办理业务时认真审核客户的身份，核实客户身份，杜绝为客户开立匿名帐户或假名客户 争取充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员就必须具有揭开遮盖有问题客户面纱的能力以及对法律实施当局提供有关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。不应保存匿名帐户或明显假名的帐户。应要求，我们柜员在确立营业关系或进行交易，尤其在开立银行帐户，进行大量的现金交易时，根据可靠的身份证明识别客户，并记录客户的身份。 开户必须进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，如发现同一客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应注意了解客户身份、交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。除此，在日趋隐秘和智能化的洗钱活动中，还存在其他我们不易察觉的洗钱方式。比如利用“地下钱庄”、走私、以及和民间借贷转移犯罪的收益等。而作为一个合格农信前台柜员，本着高度负责的态度，努力避免洗钱活动从自己手中得逞。坚决不为利益所诱惑，杜绝与洗钱的犯罪分子同流合污。

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，特别我们作为服务基层的农村信用社，基层客户对反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以加强反洗钱教育宣传，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出法律误区就显得至关重要。加大对农村反洗钱宣传教育的投入，组织进行反洗钱宣传，使农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性;充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性。

借人民银行反洗钱10周年这个契机，通过加强宣传力度，强化公众反洗钱意识，让客户对反洗钱的危害有了较好的认识从而配合我社的反洗钱宣传工作。通过小手册的派发宣传普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，从而逐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。通过反洗钱培训活动，更深入地普及反洗钱基本知识，提升我社反洗钱工作整体水平，强化临柜人员反洗钱知识培训。对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。强调柜面人员应主动“了解客户、认识客户”，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。再次，认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨性，决定了加大力度宣传相关知识的必要性。反洗钱具有很强的社会公众性，在履行反洗钱义务的同时，我社有责任和义务通过多种形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提高社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐渐成为社会共识。在宣传反洗钱的同时，广泛开展宣传，以调查问卷的形式对周边公众做好情况了解。问卷内容主要包括客户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存重要性的认识等情况，及时将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重收集相关案例和知识点材料，制定有针对性的宣传方案，做好重点宣传工作。最后，严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份识别是反洗钱的基础，我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行风险等级分类;对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并与有关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续;在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。确保做到严格落实反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，杜绝洗钱活动，不折不扣地履行好法定义务

反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流。是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。作为**的一名农信人，我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会积极行动起来，高举反洗钱的旗帜!